Устойчивый банкинг: концептуализация и практика реализации

  • Александр Владимирович Канаев Санкт-Петербургский государственный университет
  • Ольга Алексеевна Канаева Санкт-Петербургский государственный университет

Аннотация

Статья посвящена активно формирующемуся и при этом малоизученному феномену современной финансовой системы, получившему название «устойчивый банкинг». Актуальность его исследования обусловлена рядом обстоятельств: во-первых, осознанием возрастающего значения устойчивого (ответственного) финансирования как одного из ключевых драйверов устойчивого развития; во-вторых, отсутствием общепринятой целостной системы взглядов на устойчивый банкинг, содержание релевантных понятий, что свидетельствует о незавершенности процесса его концептуализации; в-третьих, несомненным научным и общественным интересом к изучению современной практики зарубежных банков в области устойчивого развития, что открывает широкие возможности использования их опыта российскими банками. Цель статьи — определить направления устойчивого банкинга, раскрыть содержание его концептуализации и выявить особенности формирования в России. Под концептуализацией устойчивого банкинга авторы понимают процессы теоретического осмысления и обобщения практики банков, декларирующих свою приверженность идеям устойчивого развития, ведущие к формированию научных представлений об изучаемом явлении и образованию системы релевантных понятий. В статье раскрываются сложившиеся в настоящее время подходы к трактовке устойчивого банкинга; показаны важнейшие международные инициативы, направленные на внедрение идей и принципов устойчивого развития в деятельность финансовых институтов, а также практические шаги, предпринимаемые различными финансовыми институтами (банками развития, традиционными банками и так называемыми нетрадиционными банками, получившими название устойчивых банков) в направлении интеграции принципов устойчиво го развития в стратегии и операционную деятельность банков. Авторы делают вывод о том, что данная интеграция и развитие сектора устойчивых банков позволяют вести речь о формировании особой бизнес-модели ответственного ведения бизнеса — модели устойчивого банкинга. Отдельный раздел статьи посвящен анализу ситуации в рассматриваемой области и определению направлений и мер по повышению роли банков в обеспечении ответственного финансирования в России.

Ключевые слова:

инклюзивный рост, исламские банки, зеленый банкинг, банки развития, ответственное инвестирование, ответственные финансы, проектное финансирование, риск-менеджмент, устойчивое развитие, устойчивый банкинг, устойчивые финансы

Скачивания

Данные скачивания пока недоступны.
 

Литература

Литература на русском языке

Концепция создания «зеленого» банка в России. Рабочая группа по экологии и природопользованию Экспертного совета при Правительстве РФ. (2017). М. 50 c.

Лякин А. Н. (2018) Три кризиса по одному сценарию. Вестник Санкт-Петербургского университета. Серия Экономика. Т. 34. Вып. 1. С. 4–25.

Национальный Регистр и Библиотека корпоративных нефинансовых отчетов. (2018) М.: РСПП. URL: http://www.rspp.ru/simplepage/157 (дата обращения: 05.03.2019).

Основные направления развития финансового рынка РФ на период 2016–2018 годов. (2016) М.: Центральный банк Российской Федерации. 75 с.

Основные направления развития финансового рынка РФ на период 2019–2021 годов. (2018) М.: Центральный банк Российской Федерации. 61 с.

Политика в области корпоративной социальной ответственности ОАО «Сбербанк России». (2012) 18 с. URL: http://www.sberbank.com/ru/responsibility/our-approach (дата обращения: 05.03.2019).

Развитие кредитной кооперации. Доклад для общественных консультаций. Центральный банк Российской Федерации. (2017) URL: http://www.cbr.ru/analytics/ppc/Consultation_Paper_171003_01. pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Солодухина А. В. (2015) Микрофинансовый рынок в России: институциональные провалы в сегменте «займы до зарплаты» и задачи мегарегулятора. Вестник Санкт-Петербургского университета. Серия Менеджмент. Вып. 4. С. 115–151.

Эффективность экономики, экологические инновации, климатическая и энергетическая политика. (2016) Сб. ст. Под ред. Н. В. Пахомовой, К. К. Рихтера. СПб.: Скифия-принт, 2016. 232 с.


References in Latin Alphabet

Action Plan: Financing Sustainable Growth. European Commission. 8.3.2018 COM (2018) 97 final. Brussels, 2018. 20 p. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:52018DC0097& from=EN (дата обращения: 05.03.2019).

Banking on Sustainability. Financing Environmental and Social Opportunities in Emerging Markets. Washington, DC., International Finance Corporation. (2007) 120 p. URL: https://firstforsustainability.org/ media/IFC%20Banking%20on%20Sustainability.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Change the World list 2017. How Fortune’s ‘Change the World’ Companies Turn Doing Good Into Good Business. URL: http://fortune.com/2017/09/07/change-the-world-money/ (дата обращения: 05.03.2019).

Christen R. P. (2001) Commercialization and Mission Drift: The Transformation of Microfinance in Latin America. Occasional Paper, no. 5, January. Washington, DC: Consultative Group to Assist the Poorest (CGAP). 75 p.

Elkington J. (1997). Cannibals with Forks: The Triple Bottom Line of 21st Century Business. Oxford: Capstone Publishing Ltd. 402 p.

Exploring Green Finance Incentives in China. Final Report. PricewaterhouseCoopers Consultants (Shenzhen) Limited. (2013) 71 p. URL: https://www.pwchk.com/en/migration/pdf/green-finance-incentives-oct2013-eng.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Financial Sector Assessment: Russian Federation. July 2016. World Bank, International Monetary Fund. Washington, DC. (2016) 43 p. URL: http://documents.worldbank.org/curated/en/936001472672149654/pdf/Russian-Federation-FSA-07272016.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Financing A. European Economy. High-Level Expert Group on Sustainable Finance. Interim Report. July 2017. URL: https://ec.europa.eu/info/sites/info/files/170713-sustainable-finance-report_en.pdf (дата обра-щения: 05.03.2019).

Financing A European Economy. Final report of the High-Level Expert Group on Sustainable Finance. January, 2018. 100 p. URL: https://ec.europa.eu/info/sites/info/files/180131-sustainable-finance-final-report_ en.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Global 100. The results for the 2017 Global 100 Most Sustainable Corporations in the World index. (2017) URL: https://www.corporateknights.com/reports/2017-global-100/2017-global-100-re-sults-14846083/ (дата обращения: 05.03.2019).

Green Finance Progress Report. The Inquiry into the Design of a Sustainable Financial System. Geneva. July, 2017. 32 p. URL: http://unepinquiry.org/wp-content/uploads/2017/07/Green_Finance_Progress_Re-port_2017.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Islamic Finance Outlook 2017 Edition. Standard & Poor’s Financial Services LLC. (2016) 66 p. URL: https:// www.spratings.com/documents/20184/0/Islamic+Finance+Outlook+2017/5abbe572-c826-4622-bd13-1aba725281fc (дата обращения: 05.03.2019).

Jeucken M. (2004) Sustainability in Finance: Banking on the Planet. Delft, Eburon Publishers. 432 p.

Jeucken M. (2001) Sustainable Financing and Banking: The Financial Sector and the Future of the Planet. London: Earthscan Publication Ltd. 336 p.

Kanaev A., Kanaeva O., Belousov K. (2018) Transition to the Sustainable Development Model: the Practice of Russian Companies . In: New Challenges of Economic and Business Development — 2018. International conference proceedings. Riga, University of Latvia, pp. 302–313.

Liu X., Liu B., Shishime T., Yu Q., Bi J., Fujitsuka T. (2010) An empirical study on the driving mechanism of proactive corporate environmental management in China. Journal of Environmental Management, vol. 91, no. 8, pp. 1707–1717.

Lu Y., Abeysekera I. (2014) Stakeholders’ power, corporate characteristics, and social and environmental disclosure: evidence from China. Journal of Cleaner Production, vol. 64. no. 1, pp. 426–436.

Meadows D. H., Meadows D. L., Randers J., Behrens III W. W. (1972) The Limits to Growth: A Report for the Club of Rome's Project on the Predicament of Mankind. New York, NY Unverse Book. 205 p.

Mesarovic M., Pestel E. (1974) Mankind at the Turning Point: The Second Report to the Club of Rome. New York, NY: E. P. Dutton and Co. Inc. 125 p.

Microfinance Barometer. (2017) 16 p. URL: http://www.convergences.org/wp-content/uploads/2017/09/BMF_2017_EN_FINAL-2.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Pure Profit for Russia: Benefits of Responsible Finance. WWF’s Trade and Investment Programme report. Moscow, Frankfurt a.M., Johannesburg; WWF, 2010. 236 p.

Real Economy — Real Returns: The Business Case for Values-based Banking. Research on Performance through Yearend. (2016) 1 December 2017. Global Alliance for Banking on Values. 16 p. URL: http://www.gabv. org/wp-content/uploads/2017-Research-Report.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Roadmap for a Sustainable Financial System. UNEP Inquiry-World Bank Group. November 2017. 104 p. URL: http://unepinquiry.org/wp-content/uploads/2017/11/Roadmap_for_a_Sustainable_Financial_System.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Schmidheiny S. (1992) Changing Course: A Global Perspective on Development and the Environment. Cambridge, MA: MIT Press. 375 p.

Sustainable Banking Network. Briefing (April 2018) URL: http://www.ifc.org/wps/wcm/connect/a3820a79-8b43-40b6-b93b-322d5bf3237d/SBN_Brief.pdf?MOD=AJPERES (дата обращения: 05.03.2019).

Sustainable Banking with the Poor: A Worldwide Inventory of Microfinance Institutions. Washington, DC. World Bank. July, 1996. 74 p. URL: http://www-wds.worldbank.org/external/default/WDSContent-Server/WDSP/IB/1999/08/15/000094946_99040905052282/Rendered/PDF/multi_page.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Sustainable Banking. (2001) The Greening of Finance. Ed. by Bouma J. J., Jeucken M., Klinkers L. Sheffield. Greenleaf: Publishing Ltd. 80 p.

Tan L. H., Chew B. C., Hamid S. R. (2017) A holistic perspective on sustainable banking operating system drivers: A case study of Maybank group. Qualitative Research in Financial Markets, vol. 9, iss. 3, pp. 240–262.

Teece D. J. (2010) Business Models, Business Strategy and Innovation. Long Range Planning, no. 43, pp. 172– 194.

The Collevecchio Declaration. January, 2003. 4 p. URL: http://www.banktrack.org/download/collevecchio_declaration_2/0_030401_collevecchio_declaration.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

The Global Risks Report 2019. 14th Edition. Insight Report. Geneva, World Economic Forum. (2019) URL: http://www3.weforum.org/docs/WEF_Global_Risks_Report_2019.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

The Guide to Banking and Sustainability. 2nd ed. UNEP FI Banking Commission Board. United Nations Environment Programme, October, 2016. 47 p. URL: http://www.unepfi.org/wordpress/wp-content/ uploads/2017/06/CONSOLIDATED-BANKING-GUIDE-MAY-17-WEB.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

UNEP FI Guide to Banking & Sustainability. Understanding and Implementing Sustainability in your Bank based on the UNEP Statement of Commitment by Financial Institutions on Sustainable Development. United Nations Environment Programme. Geneva, Switzerlan. (2011) 37 p. URL: http://www.unepfi. org/fileadmin/documents/guide_banking_statements.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

UNEP Inquiry Report. The Financial System We Need: Aligning the financial system with sustainable development. October, 2015. Geneva. UNEP. 113 p. URL: http://unepinquiry.org/wp-content/up-loads/2015/11/The_Financial_stSyem_We_Need_EN.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

UNEP Inquiry Report. The Financial System We Need: from Momentum to Transformation. October, 2016. Inquiry: Design of a Sustainable Financial System. Geneva. UNEP. 140 p. URL: http://unepinquiry. org/wp-content/uploads/2016/09/The_Financial_System_We_Need_From_Momentum_to_Trans-formation.pdf (дата обращения: 05.03.2019).

Weber O., Remer S. (2011) Social Banks and the Future of Sustainable Finance. London, UK: Routledge. 238 p.

Swiss Sustainable Finance. Glossary. Sustainable Finance. (2019) URL: http://www.sustainablefinance.ch/en/glossary-_content---1--3077.html (дата обращения: 05.03.2019).

World Council of Credit Unions. Our Global Reach. (2017) URL: http://www.woccu.org/impact/global_reach (дата обращения: 05.03.2019).


Translation of references in Russian into English

Economic efficiency, environmental innovation, climate and energy policy (2016). Sb. statey pod red. N. V. Pakhomovoy, K. K. Rikhtera. St Petersburg, Skifiya-print Publ. 232 p. (In Russian)

The concept of creating a “green” bank in Russia. Working group on ecology and environmental management of the Expert Council under the Government of the Russian Federation/ (2017) Moscow. 50 p. (In Russian)

Lyakin A. N. (2018) Three crises in one scenario. St Petersburg University Journal of Economic Studies, vol. 34, iss. 1, pp. 4–25. (In Russian)

National Register and Library of Corporate Non-Financial Reports. (2018) Moscow, RSPP. URL: http://www.rspp.ru/simplepage/157 (accessed: 05.03.2019). (In Russian)

The main directions of development of the financial market of the Russian Federation for the period 2016–2018. (2016) Moscow, Central Bank of the Russian Federation. 75 p. (In Russian)

The main directions of development of the financial market of the Russian Federation for the period 2019–2021. (2018) Moscow, Central Bank of the Russian Federation. 61 p. (In Russian)

Corporate social responsibility policy of Sberbank of Russia. 18 p. URL: http://www.sberbank.com/ru/responsibility/our-approach (accessed: 05.03.2019). (In Russian)

The development of credit cooperation. Report for public consultation. Central Bank of the Russian Federation. 31 p. URL: http://www.cbr.ru/analytics/ppc/Consultation_Paper_171003_01.pdf (accessed: 05.03.2019). (In Russian)

Solodukhina A. V. (2015) The Russian payday lending market: institutional failures and the mega-regulator objectives. Vestnik of Saint Petersburg University. Management, iss. 4, pp. 115–151. (In Russian)

Опубликован
2019-12-06
Как цитировать
Канаев, А. В., & Канаева, О. А. (2019). Устойчивый банкинг: концептуализация и практика реализации. Вестник Санкт-Петербургского университета. Экономика, 35(3), 448-479. https://doi.org/10.21638/spbu05.2019.306
Раздел
Общественные финансы, страховое и банковское дело